ビジネスインダストリ
ITパスポート試験「e-ビジネス」の問題
マネーロンダリングの対策に関する記述として，最も適切なものはどれか。
ア金融取引に当たり，口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し，資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
イ紙幣の印刷に当たり，コピー機では再現困難な文字や線，傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて，複製を困難にする。
ウ税金の徴収に当たり，外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当されたものとみなして，本国で課税する。
エ投資に当たり，安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融商品を組み合わせることによって，一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。
正解
ア．金融取引に当たり，口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し，資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
マネーロンダリングとは犯罪収益を正当な資金に見せかけて洗浄する行為であり、その対策は犯罪収益移転防止法（犯収法）に基づく本人確認（KYC: Know Your Customer）と疑わしい取引の届出義務（STR）が中心となる。口座開設時の取引目的確認と継続的な取引モニタリングはKYC・AMLの基本手法である。
?選択肢ごとの解説
ア ○マネーロンダリングとは犯罪収益を正当な資金に見せかけて洗浄する行為であり、その対策は犯罪収益移転防止法（犯収法）に基づく本人確認（KYC: Know Your Customer）と疑わしい取引の届出義務（STR）が中心となる。口座開設時の取引目的確認と継続的な取引モニタリングはKYC・AMLの基本手法である。
イ ×選択肢イはホログラムや特殊印刷技術による紙幣の偽造防止策であり、通貨の真正性を守るための技術であってマネーロンダリング防止とは目的が異なる。
ウ ×選択肢ウはタックスヘイブン対策税制（外国子会社合算税制：CFC税制）の説明であり、国際的な租税回避防止策である。マネーロンダリング防止とは別の文脈の制度である。
エ ×選択肢エは分散投資によるリスクヘッジ（ポートフォリオ理論）の説明であり、投資リスク管理の手法でありマネーロンダリング対策ではない。
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