ビジネスインダストリ
ITパスポート試験「e-ビジネス」の問題
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために，金融機関などが実施する取組を表す用語として，最も適切なものはどれか。
アAML(Anti-Money Laundering)
イインサイダー取引規制
ウスキミング
エフィッシング
正解
ア．AML(Anti-Money Laundering)
AML(Anti-Money Laundering=マネーロンダリング対策)とは、犯罪によって得た資金を正当な取引を通じて合法的収益に見せかける「資金洗浄」行為を防ぐための取組み総称である。金融機関は「犯罪による収益の移転防止に関する法律」に基づき、本人確認(KYC)・疑わしい取引の届出・取引記録の保存などのAML対策を義務付けられている。
?選択肢ごとの解説
ア ○AML(Anti-Money Laundering=マネーロンダリング対策)とは、犯罪によって得た資金を正当な取引を通じて合法的収益に見せかける「資金洗浄」行為を防ぐための取組み総称である。金融機関は「犯罪による収益の移転防止に関する法律」に基づき、本人確認(KYC)・疑わしい取引の届出・取引記録の保存などのAML対策を義務付けられている。
イ ×インサイダー取引規制は、未公開の重要情報を知る立場の者が株式売買で不当利益を得ることを禁じるものであり、資金洗浄とは別の不正行為への対策である。
ウ ×スキミングはキャッシュカードや信用カードの磁気ストライプ情報を不正に読み取る犯罪行為の名称であり、金融機関が実施する取組みではなく犯罪手口の一つである。
エ ×フィッシングはメールや偽サイトを使って個人情報・認証情報を詐取するサイバー攻撃の手口であり、マネーロンダリング対策とは異なる概念である。
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